Aquests fons ofereixen una forma de baix risc d'invertir en valors de renda fixa, amb l'avantatge afegit de la liquiditat i la diversificació. Però amb tantes opcions disponibles al mercat, com sabeu en quins ETF de bons a curt termini val la pena invertir?
En aquesta publicació del blog, oferirem una revisió exhaustiva dels 10 principals ETF de bons a curt termini per al 2023. Cobrirem tot, des del rendiment del fons i les ràtios de despeses fins a la composició i el rendiment de la cartera, donant-vos tota la informació que necessiteu per fer una inversió informada. decisions. Per tant, tant si sou un inversor experimentat com si tot just comenceu, segueix llegint per obtenir més informació sobre els millors ETF de bons a curt termini del 2023.
Què són els ETF de bons a curt termini?
Els ETF de bons a curt termini han guanyat una popularitat important entre els inversors que busquen una opció d'inversió conservadora i estable. Aquests fons negociats en borsa (ETF) ofereixen exposició a una cartera diversificada de bons a curt termini, normalment amb venciments d'un a tres anys.
A mesura que entrem al 2023, és crucial que els inversors es familiaritzin amb els principals ETF de bons a curt termini disponibles al mercat.
Els ETF de bons a curt termini ofereixen diversos avantatges sobre els bons individuals, cosa que els converteix en una opció atractiva tant per als inversors novells com per als inversors experimentats. En primer lloc, aquests ETF ofereixen diversificació, repartint la inversió entre una sèrie de bons emesos per diferents entitats, com ara corporacions, governs i municipis. Aquesta diversificació ajuda a mitigar els riscos associats a la inversió en un sol bo.
A més, els ETF de bons a curt termini proporcionen liquiditat, permetent als inversors comprar i vendre accions durant tot el dia de negociació a preus de mercat. Aquesta característica és especialment útil per a aquells que necessiten un accés ràpid als seus fons o volen aprofitar les fluctuacions del mercat a curt termini.
A més, els ETF de bons a curt termini ofereixen rendiments competitius en comparació amb els comptes d'estalvi tradicionals i els fons del mercat monetari. Tot i que els rendiments poden no ser tan alts com els generats per bons o accions a llarg termini, l'estabilitat i el flux d'ingressos previsibles els converteixen en una opció atractiva per als inversors negatius al risc.
Els 10 principals ETF de bons a curt termini per a l'èxit de la inversió
Quan es tracta d'invertir en bons a curt termini, els fons negociats en borsa (ETF) poden ser una opció fantàstica tant per als inversors novells com per als inversors experimentats. Aquests fons ofereixen diversificació, liquiditat i el potencial de rendibilitats atractives en un període de temps relativament curt.
Per ajudar-vos a prendre una decisió d'inversió informada, hem compilat una llista dels 10 principals ETF de bons a curt termini que han mostrat un rendiment constant i s'han guanyat la confiança dels inversors.
- Vanguard Ultra-Short Bond ETF (VUSB) 0.10%: Amb un historial de rendiments estables i una ràtio de despeses baixes, aquest ETF ha superat constantment el seu índex de referència.
- JPMorgan Ultra-Short Income ETF (JPST) 0.18%: Ofereix exposició a bons corporatius de grau d'inversió, aquest ETF proporciona un equilibri entre risc i recompensa, el que el converteix en una opció atractiva per als inversors conservadors.
- SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) 0.135%: Dissenyat per a inversors conscients dels impostos, aquest ETF se centra en els bons municipals, oferint ingressos lliures d'impostos i una possible apreciació del capital.
- VanEck IG Floating Rate ETF (FLTR) 0.14%: Amb el suport dels bons del Tresor dels Estats Units, aquest ETF ofereix un refugi segur per als inversors que busquen estabilitat i preservació del capital.
- ETF actiu de venciment curt millorat de Pimco (MINT) 0.36%: Per a aquells que vulguin assumir una mica més de risc, aquest ETF inverteix en bons d'alt rendiment, amb l'objectiu de generar un potencial d'ingressos més elevat.
- iShares National Muni Bond ETF (SUB) a curt termini 0.07%: Amb la seva característica única de tipus d'interès ajustables, aquest ETF pot proporcionar protecció contra l'augment dels tipus d'interès, fent-lo adequat per a un entorn de mercat canviant.
- Franklin Senior Loan ETF (FLBL) 0.45%: La inflació pot erosionar el poder adquisitiu, però aquest ETF inverteix en valors del Tresor protegits contra la inflació, oferint una protecció potencial contra les pressions inflacionistes.
- iShares Treasury Floating Rate Bond ETF (TFLO) 0.15%: Diversifiqueu la vostra cartera de bons a nivell internacional amb aquest ETF, que inverteix en bons a curt termini emesos per governs i corporacions estrangeres.
- Fidelity Limited Term Bond ETF (FLTB) 0.25%: Per als inversors que busquen rendiments més alts i exposició a economies de mercat emergents, aquest ETF ofereix una oportunitat per aprofitar el potencial de creixement.
- SPDR Portfolio Short Term Corporate Bond ETF (SPSB) 0.04%: Amb un enfocament en els bons a ultracurt termini, aquest ETF té com a objectiu proporcionar ingressos estables amb un risc mínim de tipus d'interès.
Tingueu en compte que, tot i que aquests ETF han demostrat un bon rendiment i adequació per a inversions en bons a curt termini, és essencial dur a terme una investigació exhaustiva, tenir en compte els vostres objectius d'inversió, la tolerància al risc i consultar amb un assessor financer abans de prendre qualsevol decisió d'inversió.
Factors a tenir en compte a l'hora de seleccionar ETF de bons a curt termini
Quan seleccioneu ETF de bons a curt termini, hi ha diversos factors importants a tenir en compte que poden afectar molt l'èxit de la vostra inversió. Els factors següents s'han d'avaluar acuradament abans de prendre qualsevol decisió d'inversió:
- Durada: la durada és una mètrica clau que mesura la sensibilitat del preu d'un bon als canvis en els tipus d'interès. Els ETF de bons a curt termini solen tenir durades més curtes en comparació amb els seus homòlegs a llarg termini. És important avaluar la durada dels ETF que esteu considerant per entendre com poden funcionar en diferents entorns de tipus d'interès.
- Qualitat creditícia: la qualitat creditícia dels bons que es mantenen a l'ETF és crucial a tenir en compte. Els bons amb qualificacions creditícies més altes solen tenir un risc d'impagament més baix, però poden oferir rendiments més baixos. D'altra banda, els bons amb una qualificació creditícia més baixa poden oferir rendiments més alts, però comportar un risc d'impagament més elevat. L'avaluació de la qualitat creditícia dels bons subjacents us ajudarà a mesurar el risc potencial i el rendiment de l'ETF.
- Ratio de despeses: la ràtio de despeses representa les comissions anuals que cobra el proveïdor d'ETF per gestionar el fons. És important comparar les ràtios de despeses de diferents ETF de bons a curt termini, ja que les despeses més baixes poden tenir un impacte positiu en els vostres rendiments generals.
- Liquiditat: la liquiditat es refereix a la facilitat amb què es pot comprar o vendre un ETF sense afectar significativament el seu preu de mercat. És crucial escollir ETF que tinguin un volum de negociació suficient i uns diferencials entre oferta i demanda ajustats per garantir que pugueu entrar o sortir de la vostra posició de manera eficient.
- Rendiment: avaluar el rendiment de l'ETF de bons a curt termini és essencial per determinar el potencial d'ingressos de la vostra inversió. Tanmateix, és essencial tenir en compte la compensació entre rendiment i risc, ja que els rendiments més alts solen comportar nivells de risc més alts.
- Diversificació: una cartera ben diversificada pot ajudar a mitigar el risc. L'avaluació de la diversificació de l'ETF de bons a curt termini, com ara el nombre de participacions i l'assignació sectorial, pot proporcionar informació sobre el nivell de diversificació que aconseguireu invertint en el fons.
Si avalueu acuradament aquests factors, podeu prendre decisions informades a l'hora de seleccionar ETF de bons a curt termini que s'alineen amb els vostres objectius d'inversió i la tolerància al risc. Recordeu dur a terme una investigació exhaustiva i consultar amb un assessor financer si cal per assegurar-vos que feu les millors opcions per a la vostra inversió.
Consideracions finals
En conclusió, incorporar ETF de bons a curt termini a la vostra cartera d'inversió pot ser una estratègia prudent per a la diversificació, la gestió del risc i la generació d'ingressos constants. Tanmateix, com qualsevol decisió d'inversió, és important dur a terme una investigació exhaustiva i tenir en compte els vostres objectius financers individuals i la tolerància al risc.
La consulta amb un assessor financer també pot proporcionar informació i orientació valuosa adaptada a les vostres necessitats específiques. Si seleccioneu i controleu acuradament els ETF de bons a curt termini, podeu millorar l'èxit de la vostra inversió i assolir els vostres objectius financers.
